近日，慶陽市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行按照反洗錢工作要求對本行近期新開立的賬戶進行風(fēng)險排查時，發(fā)現(xiàn)一客戶資金交易連續(xù)兩日出現(xiàn)異常，疑似被某信貸平臺利用轉(zhuǎn)移不法資金，工作人員立即報案,協(xié)助公安機關(guān)現(xiàn)場抓獲2名洗錢犯罪嫌疑人，截獲涉案資金3.78萬元，遏制了洗錢違法犯罪活動進一步蔓延。據(jù)悉，人民銀行慶陽市分行始終堅持“風(fēng)險為本”原則，通過差異化監(jiān)管、精準化監(jiān)測、多樣化宣教等措施，切實提升金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險防范意識和履職能力，推動金融機構(gòu)發(fā)揮好第一道防線作用，有效防范不法分子利用金融機構(gòu)清洗黑錢、轉(zhuǎn)移資金。三年來，該行共接收、移送金融機構(gòu)重大可疑交易線索40份，其中19份被公安機關(guān)立案偵查，成案率達47.5%。為督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務(wù)，人民銀行慶陽市分行持續(xù)調(diào)整、優(yōu)化監(jiān)管策略，通過開展執(zhí)法檢查、監(jiān)管走訪、風(fēng)險評估等方式，幫助金融機構(gòu)找準風(fēng)險防控的薄弱環(huán)節(jié)，提高洗錢預(yù)防措施的針對性和有效性。該行還結(jié)合毒品洗錢、虛擬貨幣、虛開騙稅等可疑交易變化特征，定期發(fā)布《洗錢風(fēng)險提示》，指導(dǎo)金融機構(gòu)加強可疑交易資金監(jiān)測，對洗錢風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。同時，成立反洗錢宣講培訓(xùn)團隊，開展反洗錢專題培訓(xùn)20余次；制訂“一月一主題”宣傳方案，通過編排皮影戲“金太郞洗錢記”、設(shè)計制作“反洗錢三字經(jīng)”，引導(dǎo)金融機構(gòu)以喜聞樂見的形式向社會公眾宣傳普及反洗錢知識，構(gòu)建全社會聯(lián)防聯(lián)控的反洗錢生態(tài)。

來源：中國金融新聞網(wǎng) 作者：記者 劉音妤 通訊員 張鵬 鄭芙蓉 蘇鈺婷